Solutions d'investissement et de gestion d'investissements externalisés pour les compagnies d'assurance

Nous offrons des solutions d'investissement aux compagnies d'assurance de toutes tailles dans le monde entier. Nos recherches, conseils, outils et capacités de mise en œuvre sont conçus pour vous aider à transformer votre programme d'assurance-investissement en un différentiateur stratégique. Utilisez nos recherches pour éclairer vos décisions ou travaillez avec nous pour développer et exécuter votre stratégie d'investissement, y compris l'intégration d'investissements alternatifs et à long terme.

Gestion efficace du portefeuille pour les compagnies d’assurance

La fluctuation des taux d’intérêt, la volatilité des primes de risque et la hausse de l’inflation sont parmi les problèmes à l'origine de la complexité accrue des portefeuilles d'assurance-investissement. C’est pourquoi de nombreux assureurs cherchent de meilleures façons d’optimiser leurs investissements, d’augmenter leurs revenus, de faire croître leur surplus et d’harmoniser correctement les risques.

Nous estimons qu'avec une expertise et une structure appropriées, des opérations efficaces, une exécution optimale et des coûts réduits1, le programme d'investissement d'une compagnie d'assurance peut accroître la valeur de l'entreprise et fournir un avantage concurrentiel.

Notre rôle ne consiste pas seulement à tenter de battre un point de référence, mais à travailler avec nos clients pour personnaliser les solutions d'investissement afin de tirer une plus grande valeur du portefeuille d'investissement grâce à des idées d'investissement spécifiques à l'assurance, une meilleure mise en œuvre, un soutien opérationnel et l'alignement de votre portefeuille sur vos exigences spécifiques sur le plan géographique, réglementaire, des agences de notation, de la responsabilité et des liquidités.

Cinq défis d'investissement courants auxquels sont confrontés les assureurs

Chaque compagnie d’assurance et chaque stratégie d’investissement sont uniques, mais selon notre expérience, il y a cinq défis communs. Nous pouvons vous aider à relever ces défis en tirant parti de notre expertise dans toutes les catégories d’actifs, de notre envergure mondiale, de notre recherche approfondie auprès des gestionnaires et de notre équipe dévouée de conseillers en assurance.

Les réglementations nationales et internationales sont complexes et rendent difficile la mise en place de portefeuilles d'investissement conformes tout en optimisant correctement le risque et le rendement. Si vous exercez dans plusieurs juridictions, il est encore plus difficile d'équilibrer les différentes exigences au sein d'une stratégie d'investissement centrale. Nous travaillons dans tous les grands pays et avons une grande expérience de collaboration avec les compagnies d'assurance multinationales.

Les cycles économiques deviennent plus courts et plus extrêmes, l’inflation étant aujourd’hui une préoccupation principale pour les assureurs. Les assureurs doivent positionner leurs portefeuilles d’investissement pour une gamme de résultats dans un environnement de marché volatile. Nous croyons que la diversification des catégories d’actifs est importante et exige une vaste couverture de gestionnaires et de catégories d’actifs qui peuvent générer des rendements ajustés au risque tout au long du cycle du marché.

L'investissement à long terme et l'ESG constituent une série d'enjeux qui sont de plus en plus pris en compte par les régulateurs et les agences de notation du monde entier. L'intégration appropriée de ces mesures et la nécessité d'élaborer des rapports solides pour les parties prenantes internes et externes sont essentielles dans l'environnement actuel. Notre équipe spécialisée d’investissement à long terme peut vous aider à garder une longueur d’avance sur ces défis.

Les investissements alternatifs offrent une opportunité potentielle de se protéger contre la volatilité des actions, de se protéger contre l’inflation et de rechercher de meilleurs rendements par l’illiquidité. Investir dans les investissements alternatifs et les marchés privés exige une expertise approfondie, la recherche, des relations solides avec les gestionnaires et l'accès aux opportunités. Nos spécialistes des marchés privés peuvent vous aider à vous exposer à ces catégories d'actifs.

Au fur et à mesure que les portefeuilles d’assurance-investissement deviennent plus complexes, la pression sur les ressources internes augmente. Trouver les bons partenaires et les bonnes solutions pour tirer parti de vos capacités internes tout en maintenant le contrôle stratégique des importantes décisions nécessite une approche personnalisée pour chaque client(e). Tirer parti de notre vaste gamme de ressources et de notre envergure peut aider à concentrer votre équipe sur les choses les plus percutantes.

Intégration de la durabilité dans les portefeuilles d’assureurs

Le secteur de l'assurance prend des mesures concernant les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) par le biais d'initiatives telles que les efforts du Programme des Nations Unies pour l'environnement concernant les Principes pour une assurance responsable. Les parties prenantes internes et externes examinent de plus en plus attentivement les enjeux ESG.

Que vous vous concentriez sur la gestion des risques, la conformité réglementaire ou l’identification d’opportunités d’investissement potentielles, vous devrez tenir compte des problèmes de durabilité. Par exemple, le changement climatique pose un risque important pour les propriétaires d’actifs de toutes tailles dans le monde. Nous fournissons un certain nombre d’outils qui peuvent vous aider à comprendre les impacts potentiels, à vous comparer à vos pairs et à mettre en œuvre des changements.

Bien que ce problème soit complexe et difficile, il existe des possibilités de croissance et de revenus substantielles dans les investissements à long terme. Nous avons travaillé avec de grands assureurs pour élaborer une solution complète et équilibrée, qui fusionne les objectifs de rentabilité financière et de reconnaissance des risques dans une économie en transition. Certaines des stratégies d'investissement vont de la facilitation des infrastructures d'énergie renouvelable et des bâtiments à haut rendement énergétique au financement de technologies écologiques innovantes et à la résolution de problèmes sociaux cruciaux tels que l'inégalité. Nous offrons une variété de solutions d’investissement durable aux assureurs.

Recherche de nouvelles idées et innovations par le biais de catégories d'actifs alternatives

Lorsque vous recherchez une plus grande diversification et des rendements plus élevés, les catégories d’actifs du marché privé, comme l’infrastructure, l’immobilier et le capital-investissement, pourraient jouer un rôle plus important dans votre portefeuille. Le capital-investissement devient de plus en plus une allocation de base pour les assureurs, soutenue par des catégories d'actifs telles que les prêts au marché intermédiaire, le crédit structuré et le financement spécialisé.

La compréhension de ces catégories d’actifs et de la façon dont elles peuvent répondre à vos besoins nécessite des connaissances spécialisées, des capacités de sélection des gestionnaires, un accès et une échelle pour être efficace. Pour les plus petits assureurs, le fait de pouvoir regrouper des actifs avec d’autres investisseurs institutionnels grâce à nos solutions d’investissement pourrait ouvrir de nouveaux marchés d’investissement à un coût abordable. Nos spécialistes du monde entier s’approvisionnent et mettent en œuvre des solutions de placement non traditionnels pour nos clients.

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Questions courantes sur la gestion de portefeuille pour les compagnies d’assurance

Chaque programme d’investissement a son propre ensemble d’objectifs et nécessite souvent des ressources internes et externes pour le gérer. Nous adaptons nos services pour répondre à vos besoins, en créant une approche personnalisée qui vous convient, peu importe la taille de votre équipe. Selon vos besoins, vous pouvez choisir l’une ou l’autre des options suivantes :

  • Numérique : Faites-le vous-même en accédant à notre plateforme de recherche pour gestionnaires numériques, MercerInsight®.
  • Conseillé : Obtenez de l’aide grâce à nos services de consultation complets en investissement.
  • Délégué : Demandez-nous de mettre en œuvre et de gérer votre stratégie de placement.

Lorsque vous nous engagez, nous opérons comme une extension de votre équipe. Nous pouvons vous guider dans votre stratégie et votre allocation, vous aider à trouver de nouvelles idées et de l'innovation grâce aux marchés alternatifs et vous aider à intégrer les considérations ESG, de diversité, d'équité et d'inclusion (DEI) et d'investissement d'impact pour cibler la durabilité. Nous pouvons également gérer la mise en œuvre pour vous, en fonction de la direction que vous souhaitez. Vous garderez toujours le contrôle sur les décisions importantes.

Nous utilisons une plateforme à architecture ouverte, non affiliée à un gestionnaire d’actifs, ce qui nous donne une véritable perspective indépendante. Cela vous permet de personnaliser les solutions pour répondre à vos exigences spécifiques en matière de rendements, de passifs ou de liquidités. La plateforme vous aide également à exécuter votre stratégie, par l’entremise de votre équipe interne, de gestionnaires externes ou d’une combinaison des deux.

Les catégories d’actifs alternatives, y compris les marchés privés, peuvent offrir aux assureurs de nombreux avantages : des rendements moins corrélés aux marchés publics, des sources importantes de diversification et des moyens d'investir dans l'économie réelle et de la soutenir. Cependant, l’accès et le maintien de ces stratégies ne sont pas simples. Il y a des niveaux de complexité et de coût par le biais de l'origination, de la diligence raisonnable, du travail juridique et de la création de relations; tout cela avant qu'un investissement ne soit effectué.

Nous pouvons vous aider à relever ces défis d’une manière qui convient à votre stratégie et à vos exigences.

  • Conseils : Vous gardez le contrôle de votre stratégie d’investissement et de sa mise en œuvre, tandis que nous offrons un soutien en matière de recherche, d’exploitation, de droit et de diligence raisonnable.
  • Mise en œuvre dirigée : Cette approche vous permet de garder le contrôle des décisions d’investissement et de la sélection des gestionnaires, du déploiement et de la mise en œuvre de stratégies par l’entremise de notre plateforme.
  • Mise en œuvre déléguée : Nos conseillers travaillent avec vous pour créer une stratégie et une approche d’investissement sur mesure, mises en œuvre par l’entremise de notre plateforme à l’aide de mandats distincts ou de fonds communs.

Nos spécialistes en investissement à travers le monde accordent de l'importance à l'intégration des considérations relatives à l'investissement à long terme lors de la définition des stratégies, du suivi et de la sélection des gestionnaires, et de la mise en œuvre des stratégies choisies.

Nous sommes à l’avant-garde des stratégies d’investissement à long terme depuis plus d’une décennie. Notre grande équipe de spécialistes à travers le monde peut vous conseiller sur tous les aspects de l’investissement ESG, de l’investissement DEI et de l’investissement d’impact. Notre objectif est de vous aider à élaborer une stratégie et un portefeuille complets conçus pour protéger votre entreprise contre les risques et saisir les opportunités à long terme. Nous visons également à protéger la réputation de votre entreprise.

Nous nous engageons à mettre l’accent sur la durabilité dans l’ensemble de nos conseils et de notre travail de mise en œuvre. À cette fin, nous sommes signataires des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies et notre politique ESG et d'investissement à long terme, qui sont tous deux disponibles gratuitement pour vous aider à comprendre comment nous fonctionnons dans ce domaine.

Nous avons également publié une recherche détaillée modélisant le chemin vers une économie nette zéro et ses implications pour les portefeuilles des investisseurs.

Comment nous avons aidé un grand assureur à ajuster son modèle opérationnel de portefeuille

Le problème :

Un assureur maritime mondial devait s’adapter à un nouveau modèle opérationnel. Le processus a mis en évidence les ressources internes limitées de l’entreprise et son incapacité à exécuter et à adapter rapidement sa stratégie d'investissement.

L’équipe interne voulait garder le contrôle de la sélection des gestionnaires, mais aussi explorer de nouvelles opportunités d’investissement qui captent le rendement, y compris le passage sur les marchés privés.

La solution :

Nous avons commencé à travailler avec l'assureur en tant que conseiller avant de passer à une relation de consultation et de répartition d'actifs déléguée discrétionnaire. L'assureur a pu conserver ses gestionnaires de fonds existants tout en se développant et en se diversifiant avec des gestionnaires que nous l'avons aidé à trouver.

Nous avons présenté des données détaillées et des analyses de risques, ce qui a permis à l'assureur d'améliorer sa structure de gouvernance. Cela a également contribué à simplifier et à rationaliser le modèle opérationnel de l’entreprise dans plusieurs entités de groupe et à réduire les coûts.

Solutions de placement adaptées à vos besoins

  • Mise en œuvre et solutions délégués

    Nous pouvons vous aider à définir, développer et mettre en œuvre votre stratégie d’investissement en traitant des sujets tels que la gouvernance, le risque, la durabilité et la diversification. Nous adaptons nos services pour répondre à vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs de placement.

  • Investissements durables 

    Nous vous aidons à élaborer une stratégie d’investissement durable qui intègre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), les facteurs de diversité, d’équité et d’inclusion (DEI) et qui recherche un mélange optimal entre le changement positif et les rendements favorables.

  • Placements non traditionnels

    En tirant parti de nos relations existantes avec des centaines de gestionnaires d’actifs dans le monde entier, nous pouvons vous aider à identifier de nouvelles stratégies d’investissement, des opportunités et des idées innovatantes sur les marchés privés et les fonds de couverture. 

  • Recherche stratégique 

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  • Recherche sur de gestionnaire d’actifs 

    En vous abonnant à MercerInsight®, une alliance avec eVestment, vous pouvez accéder aux données, aux analyses et à nos recherches prospectives sur les gestionnaires d’actifs et leurs milliers de stratégies d’investissement sur les marchés publics et privés. 

  • Gestion du risque d’investissement

    Notre équipe Mercer Sentinel vous aide à faire preuve de diligence raisonnable et à atténuer les risques opérationnels dans l’ensemble de vos portefeuilles et stratégies. Nous évaluons les gestionnaires d’actifs, les dépositaires et les autres fournisseurs de services pour vous aider à atteindre vos objectifs de gouvernance.

Profiter de notre envergure

16,2 T$

16,2 billions de dollars américains d’actifs mondiaux sous conseil 1

492 G$

492 milliards de dollars américains d’actifs mondiaux sous gestion2

+ 11 000

Plus de 11 900 stratégies de placement notées3

+ 3 000

Plus de 3 000 gestionnaires d’actifs cotés4

* 1 30 juin 2023  2 30 juin 2024  3 31 mars 2024  4 31 mars 2024

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